資産運用の知恵袋  資産運用専門の独立FPが、中立・公正の立場で、あなたの資産保全・資産運用をお手伝いします。
当クリニックの特徴

1. 中立公正なアドバイス
2. オーダーメイドのプラン
3. グローバルな視点

あなたにとって最適なアドバイスを期待するなら、アドバイザーの「立ち位置」について十分知る必要があります。
「立ち位置」とは、アドバイスを提供するアドバイザーとあなたとの位置関係を示します。
まず、アドバイザーは、あなたの側だけを向いて立っているかどうかを確認してください。

金融機関に所属するアドバイザーは、あなたの側と会社の側と両方に向き合える位置に立っています。かれらの仕事は、会社が取り扱う金融商品をあなたに販売することです。あなたのニーズやゴールを考慮して、あなたにとってベストな金融商品を奨めてくれるとは限りません。あなたのご要望を伺うと同時に、会社からの要請にも答えなければならない立ち位置にあります。

ファイナンシャル・プランナー(=FP)が人気ですが、FPにもいろいろなタイプのFPがいます。一つのタイプは、金融機関と契約して、代理店や仲介者となり、お客様に金融商品を販売、仲介できたら金融機関から販売コミッションを得るタイプのFPです。二つ目のタイプは、アドバイス提供に伴う報酬をお客様から受け取り、さらに金融商品の販売や仲介に伴い金融機関から販売コミッションを得るタイプのFPです。三つ目のタイプは、アドバイス提供に伴う報酬をお客様から直接受取るだけのFPです。

わたしは、三つ目のタイプのFP、つまり、アドバイス提供に伴う報酬をお客様から直接受取るだけのFPこそがあなたに100%向き合う立ち位置にいるFPだと信じます。

アドバイザー木戸一郎は、金融機関から完全に独立した会社フェアロードに所属し、金融商品の販売や斡旋、仲介もいたしません。あなたの最大幸福のみを考え、中立公正なアドバイスのみをいたします。どうぞ安心してご相談ください。
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資産運用を成功させるためには何が一番大切だと思いますか?

株式やドルを買う「タイミング」でしょうか?それとも、株式の銘柄や通貨、投資信託など「投資先の選択」でしょうか?

そのように認識している方が多いのですが、実は、これよりも何倍も大切なことがあります。

それは、これから運用しようとする資金を、預貯金、債券、株式、外貨建て資産にどう振り分けるか、いわゆる、アセット・ミックス(=ポートフォリオ設計)を決めることです。アメリカのデータによれば、運用資金全体のリターンの変動は9割方アセット・ミックス(=ポートフォリオ)によって決まる、といわれます。

従業員の年金の運用・管理を任されている企業の年金基金などは、それぞれの運用目標とリスク許容度にあった基本アセット・ミックスの策定を法律で義務付けられているくらいです。

これだけ重要なプロセスなのに、資産運用を始められる個人投資家の方はこのプロセスを省略してしまいます。そして、金融機関の営業マンに言われるままにいきなり投資先を選択されてしまいます。これでは、“木を見て森を見ず”、となって、安全で効率的な資産運用を続けていくのは困難といわざるを得ません。

資産運用を始めるにあたって、まず、あなたにあったアセット・ミックス(=ポートフォリオ設計)の策定をお薦めします。

ご自身でアセット・ミックスの策定ができないという場合、専門家の力を借りることも可能です。あなたのアドバイザー、木戸一郎は運用マネージャーのキャリアを持つベテランFPです。保守的運用から積極的運用まであなたのご要望や資産運用の考えた方に応じたオーダーメイドのポートフォリオを設計します。

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「国内で投資先を探しても、預貯金や国債の金利は低いし、配当や成長性の面で魅力的な企業も少ない!」

そのようにお感じになる方もいらっしゃるかもしれません。あなたはいかがですか?

視野をグローバルに広げると、国内にはない魅力的な投資先を発掘しやすくなります。

アメリカやイギリス、オーストラリアの国債は日本の国債よりもずっと国際信用力が高い。しかも、利回りは高く、日本の長期国債利回りの3倍を超える4〜5%の水準です。また、欧米企業は資本効率性が高く、配当利回りも高い。日本企業の配当利回りの2〜4倍の水準です。インド、中国などは、日本で言えば高度成長期のような経済成長を続けています。これらの国の企業への投資は高い成長性が期待できます。

このような魅力的な投資先を資産運用に生かさないのはもったいないと思いませんか?

アドバイザーの木戸一郎は、年金基金や投資信託の運用経験が豊富で、国際分散投資に関する幅広い知識のあるベテランFPです。ご要望や資産運用に対する考え方を丁寧にお聞きし、あなたにあった国際分散投資のプランを提案することができます。

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